Наш телефон: (495) 649-11-65
Круглосуточная помощь адвоката при задержании
28.11.2014 14:17:48

Житель областного центра в течение года пытался добиться социальной выплаты для проведения ремонта жилья пострадавшего от наводнения в 2013 году. После того как получить денежную компенсацию не удалось, он пошел на крайние меры и подделал один из документов.

27.11.2014 14:14:00

На Сахалине подвели промежуточные итоги операции «Нелегальный мигрант», которую проводят правоохранительные органы. Очередной этап мероприятий проходил  с 12 по 22 ноября. Были проверены 29 работодателей, в том числе один супермаркет в Южно-Сахалинске, где по итогам проверки выявили восемь мигрантов, работавших без разрешений, сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу УФМС по Сахалинской области.

26.11.2014 14:12:00

В Одесской области сотрудница крюинговой компании, с целью подзаработать, подделала морские документы мужчины, желавшего трудоустроиться. Об этом в понедельник, 10 ноября, сообщили в пресс-службе Генерального управления МВД в Одесской области.

 

25.11.2014 14:09:00

Во вторник, 25 ноября, Следственное управлениеУМВД по Невскому району возбудило уголовное дело в отношении человека, который подделал документы и получил вРоспотребнадзоре разрешение на сокращение санитарно-эпидемиологической зоны вокруг химического завода «Реактив», сообщает «Фонтанка».

24.11.2014 17:14:58

ГВП в рамках досудебного расследования по факту злоупотребления властью и служебным положением должностными лицами Минобороны Украины (ч.2 ст.364 УК Украины) с целью выявления и фиксации обстоятельств совершенного уголовного преступления провела совместно с работниками УБОП ГУ МВД Украины в Киевской области обыски по месту работы и проживания вышеуказанных лиц, в том числе у одного из заместителей Министра обороны Украины.

21.11.2014 00:09:00

Экс-глава Нафтогаза Украины Е.Бакулин, в отношении которого сейчас открыто уголовное производство, победил на выборах Верховной Рады Украины в одномандатном избирательном округе № 106 (Северодонецк Луганской области).

20.11.2014 21:09:28

Сотрудники отдела экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по г. Барнаулу задержали участников группы, которые занимались хищениями денежных средств путём получения кредитов по подложным документам.

19.11.2014 15:49:23

В Москве по подозрению в вымогательстве взятки задержаны два сотрудника Росреестра. Об этом в среду сообщают представители столичной полиции.

18.11.2014 14:11:46
Сотрудницу одной из турагентств Казани, Голдентур, могут осудить за мошенничество в особо крупном размере, сообщили в пресс-службе прокуратуры города Казань.


17.11.2014 15:39:55

Бывший председатель комитета по управлению муниципальным имуществом администрации Балахнинского района Нижегородской области Андрей Чадин осужден на 6 лет лишения свободы за покушение на взятку в размере 3,5 млн руб. Об этом сообщает Следственный комитет РФ.

Главная Публикации Вопросы квалификации мошенничества в сфере банковского кредитования

Вопросы квалификации мошенничества в сфере банковского кредитования

Первый Столичный Юридический Центр

Телефон: (495) 649-11 65, (985) 776 13 39


В современной России факты обмана и злоупотребления доверием в сфере бан­ковского кредитования организаций и граж­дан стали распространенным явлением. Спо­собы их совершения весьма разнообразны, причем особое внимание преступники уделя­ют сокрытию корыстного характера своих действий. Во многих случаях это затрудняет квалификацию содеянного ими. В связи с этим в судебной практике возникают вопро­сы отграничения мошенничества в сфере кре­дитования от преступлений, направленных против нормальной экономической деятель­ности, в частности, лжепредпринимательства (ст. 173 УК), незаконного получения кредита (ст. 176 УК), злостного уклонения от погаше­ния кредиторской задолженности (ст. 177 УК). Способ обмана является сутью и других ви­дов преступной деятельности в сфере эконо­мики: незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности (ст. 171 и 172 УК), легализации «отмывании» денеж­ных средств или иного в сфере бан­ковского кредитованияимущества, приобре­тенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174 УК), незаконного ис­пользования товарного знака (ст. 180 УК), за­ведомо ложной рекламы (ст. 182УК), изготов­ления и сбыта поддельных денег, ценных бу­маг и платежных документов (ст. 186, 187 УК), фиктивного банкротства (ст. 197 УК) и неко­торых других преступлений.
В юридической литературе вопросам от­граничения мошенничества от указанных преступлений уделяется еще недостаточно внимания. Как правило, в исследованиях преступлений против экономической деятельности этот вопрос лишь отмечается, а отграничение этого преступления от лже­предпринимательства и подделки докумен­тов толкуется противоречиво.
Основным способом мошенничества яв­ляется обман, который в юридической ли­тературе определяется как «ложь, неправ­да, введение в заблуждение, нарушение обе­щаний»1. В отличие от иных способов хище­ния (например, кражи или грабежа) завла­дение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием может совер­шаться не только путем действия, но и пу­тем бездействия, выражающегося в умолча­нии виновного о каких-то известных ему фактах, которые вывели бы потерпевшего из заблуждения и позволили ему сохранить его имущество или право на имущество. В полной мере, как показывает практика, это относится и к преступному завладению бан­ковскими кредитами. Однако в большин­стве случаев получатель кредита, имея умы­сел на безвозмездное завладение банковс­кими деньгами, сообщает банку заведомо ложные сведения о якобы имеющемся у него желании и возможностях своевремен­но погасить кредиторскую задолженность. Так, в начале и середине 90-х годов прошло­го века многомиллиардные мошеннические хищения из банков России были соверше­ны с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков «Россия» и т. п.). По этим фактам было возбуждено более ты­сячи уголовных дел, в которых фигурирова­ло 5 000 фиктивных авизо и других докумен­тов на сумму 598 млрд. руб.2
Суть обмана при завладении банковским кредитом с корыстной целью в составе мо­шенничества состоит в том, что лицо, обра­щаясь с заявлением на получение кредита без цели его возвращения, представляет за­ведомо искаженные документы (расчеты прибыли и убытков создаваемого, созданно­го или несуществующего предприятия, отче­ты об имуществе и собственном финансовом состоянии), которые выгодно характеризу­ют его как претендента на получение креди­та, играя решающую роль в положительном решении этого вопроса.
Работники следственных и судебных ор­ганов иногда допускают ошибки при квали­фикации получения банковских кредитов без намерения их возвращать, с использова­нием ложных документов, подделанных са­мим виновным или другим лицом по его просьбе. «В таких случаях, — справедливо, на наш взгляд, пишет Б.В. Волженкин, — мо­шенник должен нести ответственность не только за само мошенничество по ст. 159 УК, но и за подделку документов (ст. 327 УК) или за подстрекательство к подделке документов (ч. 4 ст. 33 и ст. 327 УК)». Но последующий вывод автора, что «использование поддель­ных документов само по себе дополнитель­ной квалификации не требует, поскольку является способом обмана относительно ос­нований получения имущества»3, как нам кажется, требует пояснения, так как он не совсем понятен.

Источник: sudrf.ru


Первый Столичный Юридический Центр

Телефоны: 8        (495) 649-11-65,    8      (985) 776 13 39

Электронный адрес: ug-pravo@bk.ru

Москва, Георгиевский переулок, д.1, стр.1, оф.234

правоМошенничествонарушениеобман 

28.04.2014, 1195 .

Контактные данные

Телефон:
+7 (495) 649-11-65
Электронная почта:
uristmoscow@yandex.ru
Адрес:
Москва, Лубянский проезд, д.5 стр.1
Метки
Система управления сайтом Host CMS  
Яндекс цитирования